IBAN'dan 25 TL bile gönderenler dikkat! Sakın bu hareketi yapmayın ağır cezası var
IBAN üzerinden para gönderen vatandaşlarımıza yönelik uzmanlar tarafından çok önemli uyarılar verildi... Vatandaşlarımızın bu hareketlerden mutlaka uzak durması gerekiyor.
25 TL bile gönderse vatandaşlarımızın mutlaka bu hareketlerden uzak durması gerekityor.
Açıklama Kısmını Boş Bırakmak: Düzenli gelen paraların ne olduğu belirsizse, Maliye bunu "kayıt dışı ticari kazanç" sayabilir.
Hizmet Bedelini "Borç" Olarak Göndermek: Aldığın bir hizmetin bedelini açıklama kısmına "Borç" veya "Emanet" yazarak göndermek, incelemede usulsüzlük sayılır.
Fatura Kesmeden Ödeme Almak: Bir mal veya hizmet satıp parayı IBAN’dan alıyor ancak fatura düzenlemiyorsan %10-20 arasında vergi ziyaı cezası yersin.
Kişisel Hesabı Ticari Hesap Gibi Kullanmak: Şahıs şirketi veya ticari unvanın varsa, ödemeleri şahsi hesabından toplaman inceleme sebebidir.
KDV Dahil Olmayan Ödemeler: Müşteriye "KDV ödemezsen şu fiyat, IBAN'a atarsan bu fiyat" demek doğrudan vergi kaçakçılığı suçuna girer.
Kira Ödemelerini "Diğer" Olarak Göndermek: Kira ödemeleri mutlaka "Kira" seçeneğiyle ve net bir açıklamayla gönderilmelidir; aksi halde hem ev sahibi hem kiracı radara girer.
Sık ve Küçük Tutarlı Transferler: Aynı kişiden veya farklı kişilerden sürekli gelen 100-200 TL gibi tutarlar "abonelik" veya "hizmet satışı" şüphesi uyandırır.
7/24 Devam Eden Para Akışı: Gecenin bir yarısı sürekli gelen transferler, yasal bir işletme mantığına uymadığı için inceleme tetikler.
Açıklamaya "Yasaklı" Kelimeler Yazmak: Şaka amaçlı bile olsa "bahis", "borç", "silah", "uyuşturucu" gibi kelimelerin açıklamada geçmesi hesabı anında bloke ettirir.
Başkasına Ait IBAN'ı Kullanmak: Kendi işin için eşinin, dostunun veya çocuğunun IBAN'ını kullanmak, o kişilerin de vergi incelemesine alınmasına neden olur.
Kripto Para Borsası Aracıları: Tanımadığın kişilerin parasını kendi hesabın üzerinden kripto borsalarına transfer etmek "kara para aklama" suçuna iştirak sayılabilir.
Hesap Kiralamak: Birinin "Benim hesabım bloke, senin IBAN'ı kullanalım, sana da komisyon vereyim" teklifi doğrudan hapis cezası riskidir.
Yüksek Tutarlı Beklenmedik Girişler: Öğrenci veya işsiz birinin hesabına aniden 500 bin TL gelmesi banka sisteminde otomatik alarm verir.
Yurt Dışından Gelen Kaynağı Belirsiz Paralar: Yurt dışından gelen ödemelerde "Hizmet ihracatı" faturası yoksa para bloke edilebilir.
İstisna Belgesi Olmadan Reklam Geliri Almak: Facebook/Meta ödemelerini normal hesabına alıp %15 stopaj ödemiyorsan ağır vergi cezası yersin.
Takipçilerden Gelen "Destek/Bağış" Paraları: Düzenli olarak "Gönlünden ne koparsa" şeklinde gelen paralar, vergi kanununa göre "Veraset ve İntikal Vergisi"ne tabi olabilir.
İş Birliği Ödemelerini Elden veya Farklı IBAN'dan Almak: Marka iş birliklerini resmi hesabın dışına taşımak ticari usulsüzlüktür.
Yanlış Açıklama Yazmak: "Eldeki borcun iadesi" yerine "Hizmet bedeli" yazarsan, gönderdiğin parayı ileride geri talep edemezsin.
Tüketici Hakları İhlali: IBAN ile satış yapıp ürün göndermemek "nitelikli dolandırıcılık" kapsamına alınabilir.
Emsal Bedelin Altında Satış: Bir ürünü piyasa değerinin çok altında gösterip IBAN'dan farkı elden almak vergi incelemesinde tespit edilir.