IBAN'dan 400 TL bile atanlar dikkat! Sakın hapse girmeyin, bunları bilin

IBAN üzerinden para gönderme işlemleri artık günlük hayatta herkesin yaptığı bir işlem haline geldi. 

Ancak hala IBAN'dan para gönderirken dikkat edilmesi gereken noktaları bazı vatandaşlarımız bilmiyor. 

İşte 400 TL bile para gönderseniz bazen ciddi tehlike olabiliyor. Vatandaşlarımıza bu konuda bilgilendirme gerçekleştirildi. 

İşte IBAN'dan para gönderirken dikkat edilmesi gerekenler... 

Hesap Kiralama Tekliflerini Kesinlikle Reddedin: "Hesabım bloke, senin IBAN'ı kullanalım, sana da komisyon verelim" teklifi doğrudan TCK Madde 282 (Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama) kapsamına girer ve 2 yıldan 5 yıla kadar hapis cezası riski taşır. 

Yasa Datlı Bahis ve Kumar Sitelerine Transfer: Bu sitelerin paravan IBAN'larına para göndermek veya buralardan para almak 7258 sayılı kanun uyarınca ağır hapis ve para cezalarıyla sonuçlanır. Sistemler bu hesapları otomatik fişler. 

Kripto Para Borsası Aracıları (P2P Transferleri): Güvenilir borsalar dışındaki P2P (kişiden kişiye) platformlarında tanımadığınız kişilerin IBAN'ına kripto karşılığı para göndermeyin. O paranın terörün finansmanı veya uyuşturucu ticareti kaynaklı olma riski yüksektir. 

Üçüncü Şahıslar Adına Tahsilat Yapmak: Bir arkadaşınızın ticari kazancını kendi şahsi hesabınızdan toplamak, sizi onun işlediği olası mali suçlara (vergi kaçakçılığı, hayali ihracat vb.) doğrudan ortak eder. 

Kaynağı Belirsiz Yüksek Tutarlı Transferleri Kabul Etmemek: Hesabınıza yanlışlıkla veya tanımadığınız birinden yüksek tutarda para gelirse, paraya dokunmadan derhal bankanızla iletişime geçip iade edilmesini sağlayın. Parayı çekmek veya başka hesaba aktarmak "sebepsiz zenginleşme" ve "güveni kötüye kullanma" suçudur. 

Borç Gönderirken "Borç" İfadesini Şart Koşun: Borç verirken açıklamaya "Borç olarak gönderilmiştir" yazın. Yargıtay kararlarına göre, açıklaması boş olan transferler "mevcut bir borcun ödenmesi" (yani parayı zaten borçlu olduğunuz için gönderdiğiniz) şeklinde yorumlanır. Parayı geri alamadığınız gibi dolandırıcılık iddialarıyla da karşılaşabilirsiniz. 

Borç İadesi Alırken Not Yazdırın: Birinden borcunuzu geri alırken açıklamaya mutlaka "Borç iadesidir" yazdırın. Aksi halde bu düzenli akış Maliye tarafından "kayıt dışı ticari gelir" olarak yorumlanıp hakkınızda kaçakçılık soruşturması açılabilir. 

Şaka Amaçlı Yasaklı Kelimeler Yazmayın: Açıklama kısmına arkadaşlarınızla şakalaşmak amacıyla bile olsa "silah parası", "fidyeyi gönderiyorum", "hisse payı", "örgüt fonu" gibi kelimeler yazmayın. Bankaların yapay zeka filtreleri bu kelimeleri gördüğü an hesabı bloke eder ve savcılığa suç duyurusunda bulunur. 

Döviz ve Altın Borcu Ödemeleri: Altın veya döviz karşılığı TL transferi yapıyorsanız, açıklamaya "X gram altın borcu karşılığı TL ödemesidir" yazarak işlemin niteliğini resmiyete dökün.