SPK düğmeye bastı! Yabancıların para transferine yeni şart: Dikkat artık böyle olmayacak
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarında yabancı müşterilerin uzaktan kabulüne yönelik yeni düzenlemeyi hayata geçirdi. Resmi Gazete'de yayımlanan düzenlemeyle yabancı uyruklu gerçek kişiler ile ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespiti ve müşteri kabul süreçlerinde uygulanacak kurallar yeniden belirlendi.
Düzenleme kapsamında yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitinde, ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özelliği bulunan pasaport kullanmaları zorunlu olacak.
Pasaportun çipindeki bilgilerin belge üzerinde yer alan bilgilerle uyuşmaması halinde müşteri kabulü gerçekleştirilmeyecek. Pasaport üzerinden kimlik tespiti yapılan müşteriler yüksek risk grubunda değerlendirilecek.
Kimlik tespit işlemi, pasaport incelemesi konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak. Süreçte canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi için yapay zeka tabanlı uygulamalardan da yararlanılabilecek.
ADRESİNİ DOĞRULAMAYAN TRANSFER YAPAMAYACAk
Yeni düzenlemede yabancı müşterilerin adres doğrulamasına da ilişkin yeni kurallar getirildi. Müşteriler, adreslerini yerleşim yeri belgesi ya da son 3 aya ait elektrik, su ve doğal gaz faturası gibi belgelerle en geç 3 ay içinde doğrulamak zorunda olacak.
Adres teyidi tamamlanana kadar müşterilerin para veya kripto varlık transferi yapmasına izin verilmeyecek. Aynı şekilde sermaye piyasası araçlarında virman işlemi de gerçekleştirilemeyecek.
PARA TRANSFERLERİ KENDİ HESABINDAN YAPILACAK
Pasaportla kimlik tespiti gerçekleştirilen yabancı müşterilerin hesaplarına yapılacak para transferleri de belirli şartlara bağlandı.
Buna göre hesaba yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından para gönderilebilecek. Hesaptan yapılacak para çıkışları da sadece müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabına gerçekleştirilebilecek.
Transfer işlemleri yalnızca SWIFT üzerinden yapılabilecek. SWIFT mesajında yer alan bilgilerle müşteri bilgilerinin uyuşmaması halinde transfer gerçekleştirilmeyecek.
BİLGİLER MASAK'A BİLDİRİLECEK
Düzenlemeyle yabancı müşterilere yönelik denetim mekanizması da genişletildi. Müşterilerin kimlik bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları 3 aylık dönemler halinde MASAK'a raporlanacak.
ŞİRKETLERDE GERÇEK FAYDALANICI ŞARTI
Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabulünde temsil yetkisi; MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden kontrol edilecek. Gerekli görülmesi halinde noter onaylı imza sirküleri de incelenebilecek.
Şirketlerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi zorunlu olacak. Gerçek faydalanıcının tespit edilememesi veya işlem sürecinde şüpheli bir durumla karşılaşılması halinde müşteri kabul süreci sonlandırılacak.