IBAN'da bundan sonra 1, 5 TL'nin bile affı yok! En güzel günleriniz hapiste çürümesin

IBAN'dan para transferleriyle ilgili uzmanlar vatandaşları uyarmaya devam ediyor. 1,5 TL'nin bile affı olmayacak. Kesinlikle IBAN hesaplarınızı başkalarına kiralamayın. 

İnternet siteleri, sosyal medya platformları ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden vatandaşlara ulaşan dolandırıcılar, 'günlük kazanç', 'komisyon' ve 'ek gelir' vaatleriyle banka hesaplarını kullanmak istiyor. 

Özellikle ekonomik sıkıntı yaşayan veya hukuki sonuçları bilmeyen kişilerin hedef alındığını belirten Avukat Esra Betül Türkalp, vatandaşların banka hesaplarını, IBAN bilgilerini ve mobil bankacılık erişimlerini hiçbir şartta üçüncü kişilerle paylaşmamaları gerektiğini vurguladı.

Sahte internet satışları, kapora dolandırıcılıkları ve benzeri suçlardan elde edilen paraların çoğu zaman kiralanan hesaplar üzerinden aktarıldığını ifade eden Türkalp, "Son dönemde internet sitelerinde, sosyal medya platformlarında ve mesajlaşma uygulamalarında karşımıza çıkan bir dolandırıcılık yöntemi var. 

Dolandırıcılar vatandaşlara günlük kazanç, komisyon ya da ek gelir vaadiyle ulaşıyor. 'Banka hesabınızı kullanmamıza izin verin, hiçbir sorumluluğunuz olmayacak, sadece hesabınıza para geçecek, karşılığında para kazanacaksınız' gibi ifadelerle insanları ikna etmeye çalışıyorlar. Özellikle ekonomik sıkıntı yaşayan, ek gelir elde etmek isteyen veya konunun hukuki sonuçlarını bilmeyen kişiler bu tuzağa düşebiliyor. Ancak burada bilinmesi gereken çok önemli bir husus var. Hiç kimse banka hesabını, IBAN bilgisini, mobil bankacılık erişimini başkasının kullanımına açmamalı. 

Çünkü bu hesaplar çoğu zaman dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılıyor. İnternet üzerinden yapılan sahte satışlar, kapora dolandırıcılıkları ve benzeri suçlardan elde edilen paralar bu hesaplara aktarılıyor" dedi. 

10 YILA KADAR HAPİS CEZASI VAR

Soruşturma başladığında kolluk kuvvetleri ve savcılıkça öncelikle paranın geçtiği hesapların tespit edildiğini anlatan Türkalp, "Bu durumda hesap sahibi kişiler adli soruşturmanın içerisinde kendilerini buluyor. Vatandaşlarımızın şu yanılgıya düşmemesi gerekiyor: 'Ben dolandırıcılık yapmadım, sadece hesabımı kullandırdım.' Bu her zaman hukuki sorumluluğu ortadan kaldırmaz. Özellikle hesabın kullandırılması karşılığında para veya komisyon alan kişiler bakımından soruşturma makamları bu durumu suçun işlenmesine bilinçli şekilde katkı sağlamak olarak değerlendirebilir. Bu nedenle hesap sahipleri de asıl faillerle birlikte ve hatta maalesef çoğu zaman onların yerine yargılanma riski ile karşı karşıya kalabilmekte. Üstelik ortaya çıkan sonuç yalnızca soruşturma geçirmekle sınırlı değil. 

Olayın niteliğine göre kişiler nitelikli dolandırıcılık suçlaması ile karşı karşıya kalabilirler. Bu suçun yaptırımı 10 yıla kadar hapis cezası ve adli para cezasıdır. Bu ağır yaptırımın yanı sıra yıllar sürebilecek ciddi hukuki sonuçlar doğabilir. Daha da önemlisi hesap genelde birden fazla mağdura yönelik dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılmakta" ifadelerini kullandı. 

Hesabın birden fazla mağdura yönelik dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanıldığının tespiti sonrası meydana gelecek hususları sıralayan Esra Betül Türkalp, "Kişiler çok daha ağır cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalıyor. Bu nedenle vatandaşlarımızı özellikle şu konuda uyarmak istiyoruz. Kolay para kazanma vaadiyle sunulan tekliflere karşı dikkatli olun. Hiçbir meşru şirket veya kurum sizin banka hesabınızı kiralamaya ihtiyaç duymaz. Bir hesabın kullanımına karşılık size para teklif ediliyorsa bu durum tek başına risk işaretidir. Unutmayın birkaç günlük kazanç elde ettiğinizi düşünürken yıllarca sürebilecek bir ceza soruşturmasının tarafı haline gelebilirsiniz. 

Bu nedenle hesap bilgilerinizi, IBAN numaranızı, banka kartınızı, internet bankacılığı şifrelerinizi hiçbir şartta üçüncü kişilerle paylaşmayın. Kolay para vaatlerine değil, kendinize değer verin. Bir anlık kazanç uğruna özgürlüğünüzü ve geleceğinizi riske atmayın" diye konuştu.  

IBAN'DAN PARA GÖNDERİP ALIRKEN BUNLARA DİKKAT

1. İsim ve IBAN Uyumunu Mutlaka Kontrol Edin
Para gönderirken alıcının sadece IBAN numarasını yazıp geçmeyin. Bankacılık uygulamalarında çıkan isim-soyisim baş harfleri ile size verilen ismin uyuştuğundan emin olun. Yanlış bir rakam yazılması durumunda paranız hiç tanımadığınız birinin hesabına gidebilir. 

2. "Açıklama" Kısmını Asla Boş Bırakmayın
Maliye ve mahkemeler nezdinde en büyük kanıt para transferinin açıklama kısmıdır. Borç veriyorsanız "Borç ödemesi", bir şey satın alıyorsanız "X ürününün/hizmetinin bedeli", kira ödüyorsanız "X ayı kira bedeli" gibi net ifadeler yazın. Boş bırakılan açıklamalar, hukuken "bir borcun ödenmesi" (yani karşı tarafa zaten borçluymuşsunuz) olarak kabul edilir.

3. "Borç" Yazarken Kelimelere Dikkat Edin
Arkadaşınıza geri almak üzere borç para gönderiyorsanız açıklama kısmına sadece "Borç" yazmak yerine, "Geri alınmak üzere borç verilmiştir" ifadesini tercih edin. Sadece "Borç" yazıldığında, geçmişte aldığınız bir borcu geri ödüyormuşsunuz gibi algılanabilir.

4. Şirket Ödemelerini Şahıs IBAN'larına Yapmayın
Bir firmadan, internet sitesinden veya dükkandan alışveriş yaparken, parayı şirketin resmi ticari hesabına göndermek yerine çalışanların veya sahibinin kişisel şahıs IBAN'ına göndermenizi istiyorlarsa orada durun. Bu durum hem fatura alamamanıza (vergi kaçırılmasına ortak olmanıza) neden olur hem de tüketici haklarınızı ararken yasal muhatap bulmanızı zorlaştırır. 

5. Düzenli ve Yüksek Tutarlı Transferlerde Vergi İncelemesine Dikkat Edin
Hesabınıza sürekli olarak farklı kişilerden açıklamasız yüksek tutarlarda para geliyorsa veya siz gönderiyorsanız, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Gelir İdaresi Başkanlığı'nın radarına girebilirsiniz. Ticari bir faaliyetiniz varsa bunun faturasını kesmek ve parayı ticari unvanla almak yasal bir zorunluluktur.